Zoran Petrovic, consultant financier indépendant : une stratégie patrimoniale sur mesure pour votre patrimoine

Depuis 2019, m. petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il accompagne principalement des dirigeants d'entreprise et des clients fortunés dans la gestion globale de leur patrimoine: investissements financiers et immobiliers, optimisation fiscale, préparation de la retraite, protection de la famille et stratégie de succession.

Fort de plus de 30 ans d'expérience au sein d'institutions financières de premier plan (Crédit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas Fortis, Société Générale), il met aujourd'hui cette expertise au service d'un portefeuille de plus de 150 clients en exercice libéral.

Son credo : un conseil indépendant, exigeant et pragmatique, totalement aligné sur les intérêts de ses clients, avec une vision patrimoniale de long terme.

Un consultant financier senior pour structurer et protéger votre patrimoine

En tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic intervient sur l'ensemble des dimensions de votre patrimoine, avec un accompagnement personnalisé et confidentiel. Son rôle est à la fois stratégique et opérationnel :

• Comprendre votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale dans le détail.
• Clarifier vos objectifs: niveau de vie souhaité, projets de vie, transmission, cession d'entreprise, protection de vos proches.
• Construire un plan financier global cohérent, réaliste et optimisé fiscalement.
• Sélectionner et structurer les investissements financiers et immobiliers adaptés à votre profil de risque.
• Assurer un suivi régulier et des ajustements en fonction de l'évolution des marchés, de la réglementation et de votre situation.

Cette approche permet de passer d'une accumulation de placements éparpillés à une stratégie patrimoniale claire, pilotée et maîtrisée dans le temps.

Un parcours de haut niveau au service de vos décisions financières

Avant de se lancer en exercice libéral, Zoran Petrovic a occupé des fonctions clés en gestion d'actifs, gestion de patrimoine et direction de département au sein de grandes institutions financières. Ce parcours lui permet aujourd'hui d'avoir une vision à 360° du patrimoine : allocation d'actifs, immobilier, sélection de fonds, conformité, gestion de la relation clients très fortunés.

Ce parcours complet, de l'analyse financière à la direction d'un département de gestion patrimoniale, lui permet aujourd'hui de traduire la complexité des marchés et de la réglementation en décisions simples, argumentées et actionnables pour ses clients.

Des services de conseil conçus pour les patrimoines exigeants

Zoran Petrovic propose un panel de services couvrant l'ensemble du cycle de vie patrimonial, avec un focus particulier sur les problématiques des dirigeants d'entreprise et des clients disposant d'un patrimoine significatif.

Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée

La planification financière est le socle de toute stratégie patrimoniale réussie. L'objectif est de mettre vos actifs au service de vos projets de vie, en gardant un cap clair malgré les cycles économiques et les aléas.

Concrètement, l'accompagnement couvre notamment :

• Analyse détaillée de votre situation (actifs, passifs, revenus, charges, horizon de vie, contraintes spécifiques).
• Définition d'objectifs chiffrés: niveau de revenus futurs, capital cible, calendrier de retraite, projets immobiliers ou professionnels.
• Modélisation de scénarios (évolutions de revenus, ventes d'actifs, cession d'entreprise, transmission).
• Mise en place d'un plan d'action avec priorisation des étapes et choix des enveloppes (assurance-vie, PEA, comptes-titres, immobilier, etc.).
• Suivi périodique pour comparer la trajectoire réelle aux objectifs et ajuster la stratégie.

Vous gagnez en visibilité, cohérence et sérénité dans la gestion de votre patrimoine, avec une feuille de route claire dans le temps.

Structuration d'investissements financiers

Fort de son expérience en gestion d'actifs et en sélection de fonds, Zoran Petrovic accompagne ses clients dans la construction et le pilotage de portefeuilles financiers diversifiés, adaptés à leur profil de risque et à leurs horizons de placement.

Ses interventions couvrent notamment :

• Diagnostic de vos placements existants: répartition par classes d'actifs, corrélation, risques, frais, liquidité.
• Définition d'une allocation stratégique (actions, obligations, monétaire, produits diversifiés, etc.) cohérente avec vos objectifs.
• Sélection rigoureuse de supports (OPC, fonds thématiques, solutions structurées, etc.) sur la base d'une analyse fondamentale et de critères quantitatifs et qualitatifs.
• Mise en place d'un suivi régulier: revue de la performance, rééquilibrages, arbitrages en fonction des conditions de marché et de votre situation.

Résultat : un portefeuille structuré, lisible et piloté, qui vise une performance durable en maîtrisant le risque global.

Structuration d'investissements immobiliers

L'immobilier est un pilier central de nombreux patrimoines. L'expérience de Zoran Petrovic sur ce segment, combinée à sa vision globale, lui permet de vous aider à intégrer vos projets immobiliers dans une stratégie d'ensemble.

Ses domaines d'intervention incluent par exemple :

• Arbitrage entre immobilier détenu en direct ou via des véhicules d'investissement (fonds, sociétés civiles, etc.).
• Analyse de l'impact fiscal et patrimonial de vos projets immobiliers.
• Intégration de l'immobilier dans le plan de retraite ou dans la stratégie de transmission.
• Répartition équilibrée entre actifs financiers et immobiliers pour éviter les concentrations excessives.

L'objectif est de faire de l'immobilier un levier de création de valeur et de protection, et non une source de déséquilibre ou de sur-risque.

Optimisation fiscale et stratégie de succession

Sans prétendre se substituer aux experts-comptables ou aux notaires, Zoran Petrovic travaille en complémentarité avec eux pour intégrer la dimension fiscale et successorale dans la stratégie patrimoniale globale.

Ses interventions portent en particulier sur :

• La réduction de la pression fiscale dans le respect strict de la réglementation, via le choix des enveloppes, des supports et des modes de détention.
• La préparation de la transmission de votre patrimoine (et le cas échéant de votre entreprise) pour protéger vos proches et limiter le coût fiscal.
• La sécurisation juridique de certaines décisions patrimoniales en coordination avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable).

Le but n'est pas de « faire du montage » mais de mettre le droit et la fiscalité à votre service, avec transparence et pérennité.

Une expertise particulière auprès des dirigeants d'entreprise

Une grande partie de la clientèle de Zoran Petrovic est composée de dirigeants d'entreprise, de cadres dirigeants et de professionnels libéraux. Leurs enjeux patrimoniaux sont spécifiques :

• Patrimoine souvent concentré sur l'entreprise ou sur quelques actifs clés.
• Forte variabilité des revenus et des besoins de trésorerie.
• Articulation complexe entre patrimoine professionnel et patrimoine privé.
• Préparation de la cession ou de la transmission de l'entreprise.
• Protection du conjoint, des enfants et des associés.

Grâce à son expérience de gestion de portefeuilles importants et de direction d'une équipe dédiée à la clientèle très fortunée, il est en mesure de :

• Traduire les enjeux de l'entreprise en décisions patrimoniales concrètes (sécurisation, diversification, préparation de la cession, cash-out, etc.).
• Accompagner les grandes transitions (prise de fonction, changement de statut, vente d'entreprise, départ à la retraite) avec une stratégie financière aboutie.
• Fluidifier le dialogue entre les différents conseils (notaire, avocat, expert-comptable, banquiers, family office) pour construire une solution cohérente.

L'objectif : permettre aux dirigeants de se concentrer sur la création de valeur dans leur activité, tout en sachant que leur patrimoine privé est structuré, protégé et optimisé.

Une approche de conseil indépendante, structurée et transparente

En tant que consultant financier indépendant, Zoran Petrovic intervient dans une logique de conseil, sans être lié par une logique de distribution de produits. Cela lui permet de se concentrer sur :

• La pertinence des solutions au regard de vos objectifs et de votre profil.
• La lisibilité des décisions, avec une pédagogie forte sur les enjeux et les risques.
• La transparence sur les hypothèses, les frais et les impacts à long terme.

Son processus type d'accompagnement se déroule généralement en plusieurs étapes structurées :

1. Premier échange: compréhension de votre situation, de vos attentes et de vos contraintes, validation de l'intérêt d'un accompagnement.
2. Collecte et analyse des données: inventaire de vos actifs et passifs, revue des contrats et placements, identification des points de vigilance.
3. Élaboration d'une stratégie patrimoniale: scénarios, arbitrages possibles, structure cible de votre patrimoine.
4. Présentation et discussion: explications détaillées, simulation des impacts, adaptation en fonction de vos arbitrages.
5. Mise en œuvre: coordination avec vos partenaires (banques, compagnies, notaires, conseils fiscaux) et accompagnement dans les démarches.
6. Suivi dans le temps: rendez-vous réguliers, mise à jour des hypothèses, ajustements tactiques et stratégiques.

Cette méthodologie offre un cadre clair et rassurant, tout en laissant la place à une forte personnalisation.

Des bénéfices concrets pour votre patrimoine et votre sérénité

Au-delà de l'expertise technique, l'accompagnement par un consultant financier senior comme Zoran Petrovic vise des bénéfices très concrets, à la fois quantitatifs et qualitatifs.

Clarté et vision long terme

Vous passez d'un ensemble de placements parfois dispersés à une vision structurée de votre patrimoine: qui possède quoi, pourquoi, avec quel horizon, quel risque et quel coût fiscal. Vous pouvez ainsi prendre des décisions en connaissance de cause, avec une perspective de long terme.

Optimisation et cohérence globale

Les différentes composantes de votre patrimoine (financier, immobilier, professionnel, familial) sont alignées autour des mêmes objectifs. Les arbitrages sont faits en tenant compte de l'ensemble et non de façon isolée, ce qui permet souvent de :

• Réduire les redondances et les sur-concentrations.
• Mieux maîtriser le risque global.
• Optimiser les flux de revenus et la fiscalité.
• Préparer plus sereinement les grandes étapes de vie (cession, retraite, transmission).

Gain de temps et réduction de la charge mentale

En confiant la structuration de votre patrimoine à un professionnel expérimenté, vous libérez du temps et de l'énergie pour vous consacrer à votre activité, à vos proches et à vos projets. Vous restez bien sûr décisionnaire, mais vous vous appuyez sur des analyses solides et des recommandations argumentées.

Un interlocuteur unique, expérimenté et fiable

Avec plus de 500 M€ d'encours gérés par le passé au sein d'une grande banque, plus de 300 M€ en gestion de patrimoine chez un autre établissement de premier plan, et une carrière démarrée dès 1993 dans la gestion de portefeuille, Zoran Petrovic met au service de ses clients une expérience rare et consolidée sur plusieurs cycles de marché.

Il devient votre interlocuteur de confiance sur la durée, capable de :

• Comprendre rapidement les situations complexes.
• Dialoguer d'égal à égal avec vos autres conseils.
• Anticiper les évolutions du contexte économique et réglementaire.

Un partenaire de long terme pour votre stratégie patrimoniale

Choisir un consultant financier senior, c'est faire le choix d'un partenariat de long terme. Les décisions les plus importantes en matière de patrimoine se prennent rarement dans l'urgence ; elles s'inscrivent dans une trajectoire, avec des ajustements réguliers.

L'approche de Zoran Petrovic est résolument orientée vers :

• La durée: construire, protéger et transmettre sur plusieurs années, voire plusieurs générations.
• La pédagogie: vous permettre de comprendre les décisions, les risques et les enjeux à chaque étape.
• La responsabilité: des recommandations fondées sur des analyses sérieuses et sur une expérience éprouvée.

Pour les dirigeants, les familles et les investisseurs qui souhaitent structurer durablement leur patrimoine, bénéficier d'un regard indépendant et s'appuyer sur un professionnel expérimenté, ce type d'accompagnement fait une vraie différence.

Avec une carrière bâtie au sein de grandes maisons (Crédit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas Fortis, Société Générale) et une pratique libérale orientée vers l'excellence du service, Zoran Petrovic se positionne comme un allié stratégique pour toutes vos décisions patrimoniales majeures.